Anlagepolitik

ANLAGERICHTLINIEN

Die Anlage des Vermögens eines lokalen Altersvorsorgesystems oder -plans muss einer schriftlichen Anlagepolitik entsprechen, die vom Vorstand verabschiedet wurde. Diese Politik muss so strukturiert sein, dass die finanzielle Rendite des Altersvorsorgesystems oder -plans unter Berücksichtigung der mit jeder Anlage verbundenen Risiken maximiert wird. Zudem muss eine angemessene Diversifizierung des Altersvorsorgesystems oder -planvermögens gewährleistet sein.

Die Anlageziele und die Anlagepolitik des Miami Beach Employees' Retirement Plan sind ein Dokument, das die Verantwortlichkeiten der verschiedenen Parteien, die mit der Verwaltung des Altersvorsorgesystems verbunden sind, festlegt und umreißt. Darüber hinaus werden in diesem Dokument verschiedene Kontrollverfahren beschrieben, um eine ordnungsgemäße Verwaltung des Systems sicherzustellen. Berichte von Anlageverwaltern, der Depotbank, Beratern und anderen müssen bestätigen, dass das System im Rahmen der Systemrichtlinien arbeitet.

Die Ziele des Vorstands bestehen darin, die Leistungszahlungen des Plans zu finanzieren und dabei eine Risikohaltung einzunehmen, die mit der Risikotoleranz des Vorstands vereinbar ist, durch die Erzielung von Renditen über der Inflationsrate vor Kaufkraftverlust zu schützen und einen vollständig finanzierten Rentenstatus zu erlangen (oder beizubehalten).

Gemäß Florida Statute 112.661 legt der Vorstand die erwartete jährliche Gesamtrendite des Plans für das laufende Jahr, für jedes der Folgejahre und langfristig fest. Die erwartete Rendite des Vorstands für jeden dieser Zeiträume entspricht dem versicherungsmathematischen Zinssatz, der in der aktuellsten versicherungsmathematischen Bewertung des Aktuars festgelegt wurde. Die aktuelle versicherungsmathematisch angenommene Rendite beträgt 7,2%.

Die aktuellen Anlagerichtlinien des Fonds können Sie unter den folgenden Links einsehen:

Anlagerichtlinien